Najczęściej zadawane pytania

Ogólne

Na czym polega działanie Systemu Surf4Tax®?

System Surf4Tax® umożliwia komunikację online użytkowników typu biura rachunkowe z instytucjami finansowymi, np. bankami,  w celu przygotowania wstępnej lub wiążącej oferty kredytowej dla klientów z segmentu MSP obsługiwanych przez biura rachunkowe. Biuro rachunkowe w formie zanonimizowanej wysyła informacje finansowe do banku za pośrednictwem systemu Surf4Tax® -> bank odsyła pakiet ofert kredytowych, ubezpieczeniowych, leasingowych -> biuro rachunkowe prezentuje klientowi oferty i wspólnie wybierają opcję najlepszą dla danego biznesu -> klient otrzymuje produkt finansowy (szybko i bez wizyty w banku), a biuro rachunkowe zyskuje wynagrodzenie od Surf4Tax.

Dlaczego warto podjąć współpracę z Surf4Tax?

Współpraca z Surf4Tax to szereg korzyści, które pomogą prowadzić i przede wszystkim rozwinąć działalność biura rachunkowego. Partner współpracujący z Surf4Tax ma szansę na zyskanie realnej przewagi nad konkurentami z rynku usług księgowych, a także na wyprzedzenie konkurencji z rynku usług finansowych, jak np. banków, które coraz częściej oferują przedsiębiorcom usługi księgowe. Surf4Tax pozwala rozszerzyć ofertę biura rachunkowego o usługę doradztwa kredytowego lub ubezpieczeniowego dla klientów z segmentu MSP w unikalnym wydaniu. Współpraca z nami daje również dostęp do najnowocześniejszych technologii, dzięki czemu biuro rachunkowe może zapewnić swoim klientom szybkość i niezawodność działania oraz pełne bezpieczeństwo przepływu zanonimizowanych danych między biurem a instytucjami finansowymi. Dostęp do usług finansowych jako jedyny łącznik klienta z bankiem zapewniając pełną ochronę danych osobowych jego firmy, pomaga biurom rachunkowym budować i poprawiać relacje z ich klientami, przede wszystkim przedsiębiorcami z segmentu MSP. Biuro rachunkowe współpracujące z Surf4Tax pomaga także swoim klientom rozwijać ich biznes – daje im możliwość wyboru drogi do finansowaniu ich biznesu, bez konieczności odwiedzania banku. Tym samym, biuro rachunkowe staje się partnerem dla swoich klientów, ponieważ faktycznie pomaga im w podejmowaniu ważnych decyzji finansowych, które mają wpływ na rozwój ich działalności. Współpraca z Surf4Tax to krótko mówiąc możliwość zrobienia „kroku naprzód”. Warto już dziś zacząć korzystać z rozwiązania, które w przyszłości stanie się niezbędnym elementem działalności większości biur rachunkowych. WYPEŁNIJ FORMULARZ

Dlaczego klienci korzystają z oferty kredytowej w biurze rachunkowym?

Ścieżka kredytowa za pośrednictwem biura rachunkowego współpracującego z Surf4Tax: przedsiębiorca odwiedza swoje biuro rachunkowe, które prezentuje mu wstępne oferty kredytowe z różnych banków; po wyborze oferty i udzieleniu zgody na przekazanie danych firmy czeka już tylko na informację z biura rachunkowego, gdy kredyt zostanie przyznany -> przyznanie finansowania może być poprzedzone tylko jedną wizytą w biurze rachunkowym (współpraca z zaufanym partnerem), przedsiębiorca nie musi kontaktować się z bankiem, wszystkich formalności i przepływu dokumentów pilnuje biuro rachunkowe (wygoda i oszczędność czasu).

Ścieżka kredytowa w banku: przedsiębiorca szuka na rynku odpowiedniej oferty spośród wielu dostępnych opcji w kilku bankach (wybranie najlepszej opcji może trwać nawet kilka tygodni); po wyborze oferty musi udać się do oddziału w celu dostarczenia dokumentów (niejednokrotnie koniecznych jest kilka wizyt); gdy (jeśli) kredyt zostanie przyznany, niezbędna jest kolejna wizyta w oddziale w celu podpisania umowy (każdą wizytę trzeba wcześniej umówić, a doradcy nie zawsze dysponują „elastycznym” kalendarzem dla klientów, z którymi nie mają większej relacji) -> przyznanie finansowanie poprzedzone jest zatem długim, samodzielnym poszukiwaniem (strata czasu) i licznymi wizytami w banku (brak wygody), które znacząco wydłużają procesowanie (znów strata czasu).

Czy praca nad ofertą kredytową dla moich klientów zajmie mi dużo czasu?

Nie. System Surf4Tax® jest prosty i łatwy w obsłudze, a komunikacja z bankami i przygotowywanie ofert kredytowych nie wymaga poświecenia dużej ilości czasu ze strony biura rachunkowego. Wprowadzenie danych klienta do systemu (eksport pliku .xls z systemu księgowego), wysłanie zapytania o ofertę do banków (przycisk „Wyślij zapytanie o ofertę”) oraz reszta komunikacji z partnerami finansowymi (np. przesyłanie dokumentów) wymaga dosłownie kilku kliknięć. Wszystko dzieje się automatycznie i – co ważne – z zachowaniem wszelkich zasad bezpieczeństwa ochrony danych klienta. Więcej informacji: BEZPIECZEŃSTWO)

Ile kosztuje System Surf4Tax®?

Rejestracja i korzystanie z Systemu Surf4Tax® jest bezpłatne. Współpraca z Surf4Tax nie wiąże się z żadnymi kosztami po stronie biura rachunkowego. Dostęp Systemu gwarantuje wiele dodatkowych korzyści, za które również nie są pobierane żadne dodatkowe opłaty. Są to m.in.: szkolenia wdrożeniowe dla pracowników biura rachunkowego, wsparcie zarządzania sprzedażą, raportowanie aktywności pracowników biura rachunkowego, zestawienia związane z potencjałem ofert biurze rachunkowym, narzędzia motywacyjne dla pracowników, możliwość samodzielnego określania polityki wynagrodzeń dla zespołu biura rachunkowego.

Jakie są obowiązki biura rachunkowego w ramach współpracy z Surf4Tax?

Gwarancją sukcesu, a więc zyskania dodatkowego źródła wynagrodzenia dzięki wykorzystaniu Systemu Surf4Tax® jest przede wszystkim aktywne i systematyczne korzystanie z narzędzia. Ważne jest dotrzymywanie terminów podanych w harmonogramie działań biura rachunkowego, tj.: do 25 dnia miesiąca – wysyłka zapotrzebowania na oferty, do 5 dnia kolejnego miesiąca – przekazanie ofert klientowi, do 15 dnia miesiąca – przekazanie dokumentów do banku. Wypłata wynagrodzenia dla biura rachunkowego od Surf4Tax następuje do końca miesiąca.

Jakie dodatkowe wsparcie, poza dostępem do Systemu Surf4Tax® i pomocą techniczną, mogę otrzymać?

Surf4Tax oferuje biurom rachunkowym nie tylko dostęp do nowoczesnego i bezpiecznego systemu, który rozszerzy ich ofertę. Wraz z systemem, w ramach współpracy z nami, każdy partner może liczyć  na rzetelną pomoc oraz profesjonalne wsparcie swojej działalności.

Technologia Surf4Tax® umożliwia procedowanie produktów finansowych, a nasi eksperci z dziedziny finansów i marketingu pomogą poprowadzić biznesowo działalność księgową partnera w sprawny i nowoczesny sposób. Do każdego biura rachunkowego podchodzimy indywidualnie i staramy się dopasowywać nasze wsparcie do jednostkowych potrzeb, czy problemów zgłaszanych nam przez biura rachunkowe. Zapraszamy do kontaktu w celu omówienia zadanych tematów i przygotowania konkretnego planu działań. WYPEŁNIJ FORMULARZ

O firmie Surf4Tax

Jakie są cele Surf4Tax?

Główne cele Surf4Tax to: zwiększenie dostępności produktów finansowych dla klientów z segmentu MSP; zbudowanie bezpiecznego przepływu danych między biurem rachunkowym a bankiem do analizy oferty kredytowej lub ubezpieczeniowej; przyspieszenie procedowania produktów finansowych dla klientów z segmentu MSP oraz skrócenie drogi między klientem a instytucją finansową. Więcej informacji: O NAS

Jaką firmą jest Surf4Tax?

Surf4Tax to firma technologiczna działająca w obszarze usług finansowych. Filarem naszej działalności jest interaktywna platforma analizy danych finansowych, umożliwiająca bezpieczną komunikację systemową pomiędzy podmiotami obsługującymi MSP oraz instytucjami takimi jak banki, czy towarzystwa ubezpieczeniowe. Korzystając z najnowocześniejszych technologii stworzyliśmy autorskie rozwiązanie zapewniające pełne bezpieczeństwo, maksymalną szybkość działania, intuicyjną obsługę oraz kompatybilność ze wszystkimi systemami księgowymi dostępnymi na rynku. Nasze narzędzie pozwala na zbudowanie jednego pulpitu usług księgowych oraz sprzedaży innych produktów finansowych, dzięki relacji biura księgowego z klientem. Dążymy do współpracy z wieloma bankami i towarzystwami ubezpieczeniowymi, tak aby klient z segmentu MSP mógł pod jednym dachem swojego biura rachunkowego otrzymać wiążącą ofertę i wybrać najlepsze rozwiązanie finansowe dopasowane do jego potrzeb. Więcej informacji: O NAS

Bezpieczeństwo

Czy ta usługa jest bezpieczna?

Tak. Na każdym etapie komunikacji między biurem rachunkowym a instytucją finansową zachowane są wszelkie zasady bezpieczeństwa ochrony danych osobowych zgodnych z oczekiwaniami regulatorów. System Surf4Tax® stworzony został w oparciu o najnowocześniejsze rozwiązania technologiczne wspierające bezpieczeństwo przepływu danych, stosowane m.in. przez takie firmy jak Google i Amazon. Więcej informacji: BEZPIECZEŃSTWO, TECHNOLOGIA

Czy bank nie przejmie danych moich klientów dla zaoferowania im usług księgowych?

Nie. Nie ma takiej możliwości. Umowa miedzy Surf4Tax a bankiem zabezpiecza biura rachunkowe przed przejęciem danych przez bank (wysoka kara umowna). Więcej informacji: BEZPIECZEŃSTWO

Czy inne biuro rachunkowe może zobaczyć dane moich klientów?

Nie. Nie ma takiej możliwości. Każde biuro rachunkowe posiada swoje konto, które umożliwia dostęp do zabezpieczonego hasłem, indywidualnego panelu. Dodatkowo, podczas każdego logowania przeprowadzana jest aktualizacja potwierdzająca, że dostęp jest odpowiednio zabezpieczony i bezpieczny. Więcej informacji: BEZPIECZEŃSTWO

Czy aby korzystać z systemu Surf4Tax® muszę instalować na moim komputerze dodatkowe oprogramowanie?

Nie. System dostępny jest online, po bezpiecznym zalogowaniu do panelu użytkownika. Nie jest wymagana instalacja żadnego oprogramowania. Więcej informacji: TECHNOLOGIA

System Surf4Tax®

Jaka jest główna funkcja Systemu Surf4Tax?

System umożliwia komunikację systemową użytkowników typu biura rachunkowe z bankami,  w celu przygotowania wstępnej lub wiążącej oferty kredytowej dla obsługiwanych klientów z segmentu MSP przez biura rachunkowe. Narzędzie zapewnia dołączanie dokumentów finansowych klienta, na podstawie których uprzednio zostały dostarczone zanonimizowane lub pełnych danych finansowych klientów w formie bazodanowej. Więcej informacji: TECHNOLOGIA

Ile rodzajów kont dostępnych jest w systemie?

System Surf4Tax® wyróżnia trzy rodzaje kont systemowych użytkowników: konto biur rachunkowych, konto banków współpracujących i konto administratora. Każdy rodzaj konta posiada indywidualny zakres dostępu do danych (Przykład 1: konto administratora nie posiada żadnego dostępu do danych osobowych firm obsługiwanych przez biura rachunkowe, widzi jedynie zanonimizowane dane finansowe. Przykład 2: przed przekazaniem przez przedsiębiorcę zgody na udostępnienie dokumentacji do banków, dostęp do danych osobowych klientów biura rachunkowego ma wyłącznie biuro rachunkowe). Co ważne, dostęp do każdego konta zabezpieczony hasłem, indywidualnego panelu, a podczas każdego logowania przeprowadzana jest aktualizacja, potwierdzająca, że dostęp jest odpowiednio zabezpieczony i bezpieczny. Więcej informacji: TECHNOLOGIA

Czy aby korzystać z systemu Surf4Tax® muszę instalować na moim komputerze dodatkowe oprogramowanie?

Nie. System dostępny jest online, po bezpiecznym zalogowaniu do panelu użytkownika. Nie jest wymagana instalacja żadnego oprogramowania. Więcej informacji: TECHNOLOGIA

Ile kosztuje System Surf4Tax®?

Rejestracja i korzystanie z Systemu Surf4Tax® jest bezpłatne. Współpraca z Surf4Tax nie wiąże się z żadnymi kosztami po stronie biura rachunkowego. Dostęp Systemu gwarantuje wiele dodatkowych korzyści, za które również nie są pobierane żadne dodatkowe opłaty. Są to m.in.: szkolenia wdrożeniowe dla pracowników biura rachunkowego, wsparcie zarządzania sprzedażą, raportowanie aktywności pracowników biura rachunkowego, zestawienia związane z potencjałem ofert biurze rachunkowym, narzędzia motywacyjne dla pracowników, możliwość samodzielnego określania polityki wynagrodzeń dla zespołu biura rachunkowego.

Wynagrodzenie

Kiedy dostanę wynagrodzenie za moje wnioski?

Wynagrodzenie z Surf4Tax wypłacane jest do ostatniego dnia każdego miesiąca. Dotrzymujemy terminu wypłaty wynagrodzenia, ale również oczekujemy od biur rachunkowych działania zgodnego z ustalonym harmonogramem. Harmonogram dla biur rachunkowych: do 25 dnia miesiąca – wysyłka zapotrzebowania na oferty; do 5 dnia kolejnego miesiąca – przekazanie ofert klientowi; do 15 dnia miesiąca – przekazanie dokumentów do banku; do końca miesiąca – wynagrodzenie z Surf4Tax.

Czy mogę otrzymać prowizję od jednej transakcji na podstawie osobnej faktury?

Nie. Wynagrodzenie z Surf4Tax wypłacane jest raz w miesiącu na podstawie zbiorczej faktury zawierającej zsumowane wynagrodzenie od wszystkich zrealizowanych transakcji (tj. produktów finansowych przydzielonych klientowi biura rachunkowemu przez daną instytucję finansową za pośrednictwem systemu Surf4tax®).

Jakie są warunki otrzymania wynagrodzenia?

Wynagrodzenie wypłacane jest od każdej zrealizowanych transakcji (tj. produktów finansowych przydzielonych klientowi biura rachunkowemu przez daną instytucję finansową za pośrednictwem systemu Surf4tax®). Wynagrodzenie to ustalony procent od wolumenu transakcji finansowej.

Ile mogę zarobić korzystając z Systemu Surf4Tax®?

Wynagrodzenie to ustalony procent od wolumenu transakcji finansowej. Jego wysokość określana jest indywidualnie na podstawie umowy między danym biurem rachunkowym a Surf4Tax.

Technologia

Jakie rozwiązania technologiczne wykorzystuje Surf4Tax?

Surf4Tax korzysta z najnowocześniejszych rozwiązań technologicznych stosowanych przez takie firmy jak Google i Amazon. Są to m.in.: Google Cloud Platform (zapewnia niezależność od jednej maszyny), Docker (kontenery open source), Google Kubernetes (łączenie kontenerów), Mikroserwisy (łatwość zarządzania aplikacją). Te i inne innowacyjne narzędzia zastosowanie przy tworzeniu systemu Surf4Tax® zapewniają m.in.: łatwość zarządzania danymi i relokacji danych, dostęp do szerokiej grupy specjalistów i koderów, szybkość dodawania nowych funkcjonalności, krótki czas testowania, niezwłoczną reakcję na ewentualne błędy, możliwość wyłączania i modyfikacji jednostkowych funkcjonalności oprogramowania oraz modyfikacje w jednostkowych funkcjonalnościach, które nie wpływają na pozostałe. Więcej informacji: TECHNOLOGIA.

Co to jest Blockchain?

Blockchain, inaczej zwany łańcuchem bloków lub łańcuchem blokowym to zakodowana za pomocą algorytmów kryptograficznych, zdecentralizowana i rozproszona baza danych w modelu open source w sieci internetowej o architekturze peer-to-peer (P2P) niemająca scentralizowanego miejsca przechowywania danych i bez centralnych komputerów. Baza ta służy do księgowania poszczególnych transakcji, płatności lub zapisów księgowych. Kryptografia stosowana w technologii blockchain zapewnia odporność jest na wszelkie cyberataki. Rozproszenie i decentralizacja gwarantuje odporność na awarie systemów informatycznych. Koszty działania technologii blockchain są nieporównywalnie niższe z innymi systemami, a wydajność olbrzymia. Więcej informacji: TECHNOLOGIA